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Diseñamos programas de compliance que realmente funcionan: no carpetas que acumulan polvo, sino sistemas vivos que protegen la licencia para operar de su organización. |
El entorno regulatorio en Bolivia y la región se vuelve más exigente cada año. Las sanciones de ASFI, APS y UIF, las investigaciones de corrupción y los requerimientos internacionales de GAFILAT y FATF ya no son riesgos teóricos para las organizaciones bolivianas: son realidades con consecuencias concretas. Nuestro equipo de compliance tiene experiencia directa con estos marcos y con las expectativas reales de los reguladores.
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Diseño e implementación de programas integrales de cumplimiento corporativo: código de ética y conducta, políticas de conflictos de interés, mecanismos de control, capacitación del personal y cultura de integridad. Un programa de compliance efectivo no es una respuesta a una investigación: es una forma de operar que protege a la organización, a sus directivos y a sus empleados ante cualquier escenario regulatorio, judicial o reputacional. |
Gestión del cumplimiento regulatorio para entidades del sistema financiero supervisadas por ASFI, APS y BCB: seguimiento de normativa, análisis de impacto de nuevas circulares, planes de adecuación y reportes al directorio y comité de cumplimiento. Nuestro equipo monitorea permanentemente el entorno regulatorio boliviano y alerta a nuestros clientes antes de que los plazos se vuelvan un problema.
Diseño e implementación de sistemas de prevención de legitimación de ganancias ilícitas bajo el marco normativo boliviano: Ley 393, Decreto Supremo 2445, Resoluciones UIF y directrices GAFILAT. Incluye: política PLGI, manual de procedimientos, matrices de riesgo de cliente y producto, sistema de monitoreo de transacciones, reportes de operaciones sospechosas (ROS) y capacitación del personal obligada por ley. Para quién: entidades financieras reguladas (bancos, cooperativas, casas de cambio, empresas de transferencia), empresas obligadas no financieras (notarios, inmobiliarias, joyerías, auditores externos) y organizaciones que se incorporan al sistema regulado.
Implementación de marcos internacionales de prevención de lavado de dinero alineados a las 40 Recomendaciones del FATF y los estándares GAFILAT: evaluación nacional de riesgos, debida diligencia del cliente, monitoreo de transacciones, reporte de actividades sospechosas y programas de capacitación. Apoyamos a instituciones bolivianas en su preparación para evaluaciones mutuas de GAFILAT y en la mejora continua de sus sistemas AML.
Diseño de procesos de debida diligencia de clientes: identificación y verificación de identidad, evaluación del perfil de riesgo, debida diligencia básica y reforzada (Enhanced Due Diligence), identificación de personas políticamente expuestas (PEPs), consulta de listas restrictivas (OFAC, ONU, listas locales) y documentación de la relación comercial. Implementamos procesos KYC que cumplen con la normativa y son operativamente viables para su modelo de negocio.
Implementación de obligaciones de reporte e intercambio automático de información fiscal bajo FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) y CRS (Common Reporting Standard): identificación de cuentas reportables, clasificación de titulares, procesos de debida diligencia fiscal y reporte a autoridades. Para entidades financieras bolivianas con clientes o cuentas con nexo internacional.
Diseño e implementación de programas de prevención de soborno y corrupción: política antisoborno, evaluación de riesgos de soborno, controles preventivos, declaraciones de conflicto de interés, regalos y hospitalidad, y gestión de terceros (proveedores, agentes, socios comerciales). Adaptado tanto a marcos internacionales (FCPA, UK Bribery Act) como a la normativa boliviana aplicable.
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Diseño e implementación de un Sistema de Gestión de Compliance conforme a la norma ISO 37301:2021: diagnóstico de brechas, diseño del sistema, documentación, capacitación e implementación. Acompañamiento opcional hasta la certificación por organismo acreditado. La certificación ISO 37301 es una señal poderosa para reguladores, inversionistas y socios comerciales de que su organización tiene un sistema de cumplimiento verificado por terceros independientes. |
Diseño e implementación de un Sistema de Gestión Antisoborno conforme a la norma ISO 37001:2016: diagnóstico, diseño, documentación, capacitación e implementación. Acompañamiento hasta la certificación. Particularmente relevante para empresas que participan en licitaciones públicas, contratan con organismos internacionales o tienen operaciones en múltiples países.
Diseño e implementación de sistemas de reporte de irregularidades: canal anónimo de denuncias (web, teléfono o ambos), protocolo de recepción y clasificación de reportes, proceso de investigación inicial, protección al denunciante y reportes al comité de auditoría o compliance. Un canal de denuncias efectivo detecta problemas internos antes de que se conviertan en escándalos regulatorios o mediáticos. Es también un requisito de ISO 37001 y 37301.
Conducción de investigaciones internas ante denuncias o sospechas de fraude, corrupción, acoso laboral, conflictos de interés, filtración de información confidencial u otras irregularidades. Nuestras investigaciones producen hallazgos documentados, verificados y presentables ante la administración, el directorio o, si fuera necesario, ante autoridades regulatorias o judiciales. Actuamos con confidencialidad, objetividad e independencia.
Seguimiento permanente del entorno regulatorio aplicable a su organización: nuevas normas, circulares, resoluciones, interpretaciones y precedentes de ASFI, APS, UIF, SIN, Contraloría y otros reguladores relevantes. Le notificamos los cambios normativos que le afectan, con análisis de impacto y recomendaciones de acción. Usted no necesita leer el Boletín Oficial todos los días: nosotros lo hacemos por usted.
Evaluación del cumplimiento de sistemas y procesos de inteligencia artificial con marcos regulatorios emergentes: EU AI Act, marcos sectoriales de supervisores financieros para uso de IA en scoring de crédito, underwriting de seguros y detección de fraude. Ayudamos a organizaciones bolivianas a anticipar las exigencias regulatorias que llegarán al país en los próximos años y a construir ahora las bases de un uso responsable y auditable de la IA.
Diseño de programas de cumplimiento en protección de datos personales: diagnóstico del tratamiento de datos, políticas de privacidad, registro de actividades de tratamiento, análisis de impacto (DPIA), contratos con encargados del tratamiento y gestión de derechos de los titulares. Con el aumento de operaciones digitales en Bolivia, la protección de datos se convierte en un riesgo regulatorio y reputacional de primera línea.
Auditoría, Advisory, Compliance y Legal para organizaciones que no pueden permitirse errores.
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