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Ayudamos a organizaciones a entender su exposición al riesgo, diseñar estrategias sostenibles y transformar sus capacidades para los desafíos de los próximos diez años. |
Nuestro equipo de Advisory combina experiencia en banca, regulación financiera, inteligencia de datos y gestión organizacional. Trabajamos en el punto de intersección entre la estrategia del negocio y los límites que impone el entorno regulatorio, tecnológico y de mercado. No vendemos marcos: entendemos su situación y construimos soluciones que su equipo puede implementar.
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Diseño e implementación de marcos de gestión integral de riesgos empresariales (Enterprise Risk Management) siguiendo el Marco COSO ERM actualizado. Abarca la definición del apetito de riesgo, la identificación y evaluación de riesgos estratégicos, financieros, operacionales y de cumplimiento, y el diseño de la estructura de gobierno del riesgo. Para quién: organizaciones que quieren pasar de una gestión reactiva del riesgo a una cultura proactiva, entidades financieras con exigencias regulatorias de ERM, y directorios que necesitan mejor visibilidad sobre el perfil de riesgo institucional. |
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Desarrollo e implementación de metodologías de evaluación y gestión del riesgo de crédito: modelos de scoring cuantitativo y cualitativo, estimación de pérdida esperada (ECL) bajo IFRS 9, gestión de cartera deteriorada, políticas de provisiones y marcos de apetito de riesgo crediticio. Especialización en el contexto boliviano: metodologías adaptadas a la normativa ASFI de calificación de cartera y evaluación de la capacidad de pago del prestatario. |
Implementación de marcos de riesgo operacional alineados a Basilea III/IV y normativa ASFI: autoevaluación de riesgos y controles (RCSA), base de datos de pérdidas, indicadores clave de riesgo (KRI), cálculo de capital regulatorio y cultura de riesgo operacional. Nuestros equipos tienen experiencia directa en la implementación de estos marcos en instituciones financieras reguladas por ASFI.
Diseño de marcos de gestión del riesgo de liquidez: ratios LCR y NSFR, pruebas de estrés de liquidez, planes de contingencia de liquidez, límites internos y reportes regulatorios ASFI. Ayudamos a instituciones financieras a cumplir con los requerimientos normativos de gestión de liquidez y a construir capacidades internas de análisis y monitoreo.
Medición y gestión de riesgos de tasa de interés, tipo de cambio y precio de instrumentos financieros: modelos VaR (Value at Risk), análisis de sensibilidad y duración, pruebas de estrés de portafolios y marcos de límites de exposición de mercado.
Diagnóstico, diseño e implementación de estructuras de gobierno corporativo: composición y funcionamiento del directorio, comités especializados (auditoría, riesgos, remuneraciones, cumplimiento), políticas de separación de funciones ejecutivas y supervisoras, y marcos de rendición de cuentas. Nuestro enfoque va más allá de los documentos: trabajamos con directorios y equipos directivos para que el gobierno corporativo funcione en la práctica, no solo en el papel. Para quién: empresas familiares en procesos de institucionalización, entidades financieras con requerimientos regulatorios de gobierno, y organizaciones que buscan acceder a financiamiento internacional o prepararse para una eventual apertura de capital.
Evaluación de la madurez del sistema de control interno bajo el Marco Integrado de Control Interno COSO I y COSO ERM. Diseño de matrices de control, identificación de brechas, planes de remediación y monitoreo de efectividad de controles. Para quién: organizaciones que se preparan para procesos de auditoría, empresas que han experimentado fallas de control y necesitan diagnóstico y corrección, y entidades que buscan una evaluación independiente de sus controles existentes.
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Diseño e implementación de hojas de ruta de transformación digital para organizaciones del sector financiero, corporativo y público: diagnóstico de madurez digital, definición de casos de uso prioritarios, arquitectura empresarial, gestión del cambio y acompañamiento en la implementación. La transformación digital sin gestión del cambio falla. Sin estrategia clara, es solo gasto tecnológico. Ayudamos a que ambas cosas fun |
Diseño e implementación de soluciones de inteligencia de negocios: arquitectura de datos, modelos dimensionales, dashboards ejecutivos, KPIs sectoriales y sistemas de reportes automatizados. Hacemos que sus datos cuenten la historia real del negocio, de forma que los ejecutivos puedan actuar sobre ella en tiempo real.
Identificación, diseño e implementación supervisada de casos de uso de inteligencia artificial en procesos financieros, de riesgo, operativos y de cumplimiento. No vendemos IA genérica: identificamos dónde la IA agrega valor real en su organización, diseñamos la solución con los controles adecuados y la implementamos con su equipo. El resultado debe ser medible y sostenible.
Desarrollo e implementación de modelos predictivos para casos de uso específicos: probabilidad de mora en cartera de crédito, detección de fraude, churn de clientes, proyección de demanda y scoring alternativo. Todos los modelos que desarrollamos incluyen documentación técnica, análisis de desempeño y plan de revisión periódica. Los modelos sin governance son un riesgo, no una ventaja.
Identificación de procesos candidatos a automatización y diseño e implementación de soluciones de Robotic Process Automation (RPA) para tareas repetitivas en áreas de finanzas, compliance, auditoría y operaciones. Reduzca el tiempo dedicado a procesos manuales, elimine errores de digitación y libere a su equipo para las tareas que requieren juicio humano.
Acompañamiento en procesos de formulación del plan estratégico: análisis del entorno (PESTEL, fuerzas competitivas), diagnóstico interno, definición de objetivos estratégicos, balanced scorecard u OKR, e iniciativas prioritarias con responsables y métricas. No entregamos un plan para que duerma en un cajón. Nuestro proceso asegura que el equipo directivo sea dueño de la estrategia y tenga las herramientas para ejecutarla.
Diseño e implementación de la Oficina de Gestión de Proyectos (PMO) de su organización, incluyendo metodologías de gestión (ágil, tradicional o híbrida), herramientas de seguimiento, procesos de priorización de portafolio y capacidades del equipo de proyecto. Para quién: organizaciones en procesos de transformación con múltiples proyectos simultáneos, entidades que han tenido proyectos fallidos por falta de metodología, y empresas que necesitan mejorar la tasa de éxito de sus iniciativas estratégicas.
Diseño e implementación de estrategias de gestión del cambio para proyectos de transformación: análisis de impacto del cambio, estrategia de comunicación, gestión de resistencias, planes de capacitación y métricas de adopción. La mejor tecnología del mundo fracasa si las personas no la adoptan. Nos aseguramos de que su inversión en transformación produzca el cambio real que busca.
Diseño de estrategia ESG integrada al negocio: análisis de materialidad, definición de métricas e indicadores, estructura de reporte (GRI, SASB, TCFD), comunicación con grupos de interés y alineación con requerimientos de financiadores internacionales. Para quién: empresas con compromisos de sostenibilidad ante inversionistas o entidades financiadoras, organizaciones que acceden a financiamiento verde o sostenible, y empresas que quieren gestionar su huella de impacto de forma rigurosa.
Auditoría, Advisory, Compliance y Legal para organizaciones que no pueden permitirse errores.
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